En los últimos años, las criptomonedas y las plataformas de comercio electrónico han ganado un creciente nivel de popularidad, en gran medida por la facilidad que ofrecen para almacenar fondos y efectuar transacciones inmediatas. Esto ha incentivado a un número cada vez mayor de personas a unirse a la revolución fintech y a participar en el intercambio de criptomonedas.
En la actualidad, existe una variada gama de plataformas de comercio electrónico, que van desde los grandes exchanges como Binance hasta procesadores de pago como El Dorado y Syklo, y cada una de estas plataformas presenta características específicas en sus mercados P2P (peer-to-peer), como refiere Georgette S, en un artículo publicado en eldiario.com.
Estos mercados P2P son espacios en los que compradores y vendedores llevan a cabo intercambios de divisas y criptomonedas.
A medida que el comercio P2P sigue ganando adeptos, es fundamental que todos los participantes conozcan las prácticas seguras para realizar sus transacciones.
En una entrevista a Kevin Hernández (@Kevinnegocios), un emprendedor en el ámbito de las criptomonedas y fundador de la academia Criptodemia, citado por el Diario, el analista asegura que se pueden seguir ciertos pasos para hacer de este intercambio un proceso seguro.
Los riesgos también existen en el comercio P2P
Para Hernández, no todo es miel en hojuelas en relación a este comercio, y como se trata de un procedimiento en el que intervienen diferentes actores, existen riesgos importantes que se deben tomar en cuenta.
Para el especialista uno de los principales riesgos proviene de las instituciones financieras, ya que algunas de ellas no permiten el uso de sus plataformas para operaciones de intercambio en estos mercados. Si detectan actividad sospechosa, es probable que congelen los fondos. Aunque esto no es una medida permanente, puede dar lugar a situaciones incómodas. Por lo tanto, es crucial comprender los términos y condiciones de los medios de pago utilizados.
Hernández también subrayó que otro riesgo importante son las estafas, y aunque se pueden evitar fácilmente siguiendo buenas prácticas, es fundamental tener precaución, especialmente si se es nuevo en este tipo de operaciones.
Para el fundador de Criptomedia, plataformas como Binance, Syklo y El Dorado comparten una característica fundamental: un sistema de reputación. Explicó que los usuarios, al completar cada intercambio, tienen la posibilidad de calificar la experiencia que han tenido, lo que contribuye a la creación de un sistema que permite seleccionar exclusivamente a los comerciantes con una excelente reputación.
Por ejemplo, en el caso de Binance, la plataforma recomienda a los usuarios que verifiquen los comentarios sobre el comerciante y su historial antes de iniciar una operación o efectuar una transacción.
Además, Binance dispone de un proceso de verificación de identidad que permite autenticar a cada usuario. En cuanto a El Dorado, esta plataforma establece que para crear una cuenta se necesita proporcionar una foto de un documento de identidad y otros datos pertinentes. Esto se hace con el fin de garantizar la seguridad de todas las transacciones y asegurarse de que se lleven a cabo con las personas que afirman ser.
Hernández también aconsejó evitar el uso o la aceptación de pagos de terceros, ya que la mayoría de estas plataformas lo prohíben en sus condiciones y, además, es una práctica común entre estafadores que luego declaran que no autorizaron dicha transacción, solicitando así un reembolso de los fondos. También destacó la importancia de no liberar criptomonedas sin verificar que el dinero efectivamente se encuentra en la cuenta.
Además, señaló que los usuarios no deben llevar a cabo transacciones con comerciantes que ofrezcan tasas de cambio «inusualmente beneficiosas», ya que esto suele ser una señal de alerta para posibles estafas.
Es fundamental que los usuarios se aseguren de que los datos bancarios coincidan con los del perfil de la cuenta, ya que esto podría brindar una garantía en caso de surgir una disputa, permitiendo que la persona resuelva el problema a través de un proceso de apelación. La mayoría de estas plataformas, como Binance y El Dorado, cuentan con sistemas de apelación y resolución de conflictos.
Por ejemplo, Binance P2P ofrece la oportunidad de que ambas partes en una transacción inicien un proceso de apelación en caso de conflicto. El equipo de Atención al Cliente de Binance se pone en contacto con ambas partes para mediar y resolver el problema.
Las razones comunes para abrir una apelación incluyen situaciones en las que el vendedor recibe el pago del comprador, pero la cantidad no es correcta, el comprador confirma el envío del pago pero el usuario no lo recibe en su cuenta, el usuario realiza el pago pero el vendedor no libera las criptomonedas, o el usuario paga al vendedor más dinero del debido. Durante este proceso, la persona debe adjuntar pruebas que respalden la razón de la apelación, como comprobantes de pago.
En el caso de El Dorado, los usuarios pueden activar un proceso de disputa cuando están en desacuerdo con una operación. Para ello, deben comunicarse con el equipo de soporte e informar sobre el conflicto y proporcionar detalles sobre el caso. El equipo de Resolución de Disputas solicitará pruebas de pago, capturas de pantalla, mensajes de chat y cualquier otra verificación necesaria para resolver el conflicto.
Tanto Binance como El Dorado permiten a los usuarios tener la garantía de que sus fondos están respaldados y que pueden realizar intercambios de manera segura.
Para Hernández el mercado de las plataformas digitales de criptomonedas ofrecen una oportunidad financiera única, solo basta con preocuparse por mantenerse informado, tomar las previsiones necesarias, y estar atento.
Con información de El Diario.
